O que é a Planejar: tudo sobre a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro
Se você atua no setor financeiro ou está se preparando para conquistar a sua vaga nesse mercado, provavelmente já ouviu falar sobre a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro — a Planejar.
Mas será que você sabe o que realmente é essa associação e como ela pode impactar na sua carreira? Se você ainda tem dúvidas sobre a Planejar CFP®, continue a leitura. Neste artigo, vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro.
O que é a Associação Planejar?
A Planejar é a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro. É a única entidade filiada ao FPSB (Financial Planning Standards Board) no Brasil e a única autorizada a conceder a Certificação CFP® no país.
A instituição foi criada em 2016, a partir do Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF). Desde então, seu objetivo é certificar planejadores financeiros com a CFP® e representar os profissionais do setor diante do governo, da sociedade e do mercado.
Além disso, a Planejar também atua com:
- Divulgação dos profissionais certificados pela CFP®;
- Promoção de eventos relacionados ao mercado de planejamento financeiro;
- Divulgação de eventos e cursos de outras entidades para profissionais CFP®;
- Patrocínio da profissão de Planejador Financeiro Pessoal no Brasil;
- Integração e networking entre empresas e profissionais associados
👉 Veja também: O que é a Anbima?
O que é a certificação CFP®?
A certificação CFP® é uma certificação de nível internacional responsável por preparar profissionais para se tornarem planejadores financeiros e validar a sua atuação dentro do mercado de trabalho.
Apesar de não ser obrigatória, a CFP® é a certificação mais respeitada no mercado de planejamento financeiro. Por isso, costuma ser pré-requisito para atuar nas maiores empresas do país, principalmente no setor de private banking.
Como funcionam as provas da Planejar?
A certificação CFP® da Planejar qualifica o profissional para atuar com controle financeiro, controle de investimentos e gestão patrimonial de pessoas físicas ou jurídicas. Por isso, para receber a certificação, o profissional precisa comprovar conhecimentos específicos na área.
O exame da certificação CFP® contém 140 questões divididas em seis módulos:
- Planejamento financeiro e ética;
- Gestão de ativos e investimentos;
- Planejamento de aposentadoria;
- Gestão de riscos e seguros;
- Planejamento fiscal;
- Planejamento sucessório.
Para ser aprovado, o candidato precisa acertar pelo menos 70% da prova e preencher alguns requisitos básicos, como experiência profissional na área e nível superior completo.
A prova CFP® acontece três vezes por ano. Em 2022, as datas oficiais divulgadas pela Planejar são:
- 1ª aplicação: 01 de maio de 2022;
- 2ª aplicação: 21 de agosto de 2022;
- 3ª aplicação: 06 de novembro de 2022.
👉 Veja também: Quais são as provas da Anbima?
Como se associar à Planejar?
Além de ser a instituição responsável pela Certificação CFP®, a Planejar também é uma associação que busca reunir profissionais e empresas ligadas ao mercado de planejamento financeiro pessoal.
No geral, existem três maneiras de se tornar um associado Planejar: com a Certificação CFP®, como Associado Não Certificado ou como empresa parceira.
Associado CFP®
Todos os profissionais com certificação CFP® ativa são associados da Planejar. Nesse caso, além de todos os benefícios de networking e materiais de apoio, os associados com CFP® também têm direito a:
- Uso da marca CFP® como registro da sua qualificação profissional;
- Acesso à área exclusiva de membros associados;
- Descontos exclusivos para eventos realizados pela Planejar;
- Possibilidade de publicar artigos no site da Planejar;
- Acesso aos benefícios de parcerias fechadas pela associação;
- Networking com os profissionais mais qualificados do mercado financeiro;
- Acesso à conteúdo, notícias e informativos exclusivos.
Mas, atenção! Para manter o vínculo com a associação, é necessário renovar a CFP® a cada dois anos atendendo aos pré-requisitos determinados, como o pagamento da anuidade; o lançamento de créditos de educação continuada e a adesão ao Código de Conduta Ética da Planejar.
Associado Não Certificado
Profissionais que atuam no mercado financeiro mas que não são certificados pela Planejar também podem pedir a associação à instituição como Associado Não Certificado. Para isso, é necessário:
- Preencher os dados da inscrição no site;
- Receber a indicação de um profissional CFP®;
- Ter a solicitação analisada pela comissão interna.
Caso o profissional não tenha a indicação de alguém já certificado, é preciso responder um questionário e encaminhar junto com a solicitação da associação. Em ambos os casos, o processo de aceite leva em torno de 30 dias.
Profissionais que não são certificados não podem usar a marca CFP®. Mas, como associados da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, têm acesso à:
- Eventos e palestras promovidas pela Planejar;
- Representação junto às entidades do mercado financeiro;
- Webinars exclusivos e conteúdo dos Programa de Educação Continuada da associação;
- Comunidade Virtual;
- Benefícios de parcerias fechadas pela associação;
- Networking com os profissionais mais qualificados do mercado financeiro;
- Conteúdo, notícias e informativos exclusivos.
Associado Empresarial
Por fim, a última opção de como se associar à Planejar é através de um CNPJ como Associado Empresarial. Nesse caso, podem fazer a solicitação:
- Bancos;
- Seguradoras;
- Empresas de previdência;
- Empresas de planejamento financeiro;
- Instituições de ensino;
- Escritórios de advocacia;
- Outras instituições relacionadas ao mercado.
Os Associados Empresariais da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar) também têm acesso à benefícios exclusivos, como:
- Nome e website no site da Planejar;
- Apoio em eventos que ofereçam vantagens para os associados;
- Entrada com desconto para até 3 participantes nos eventos da Planejar;
- Desconto para funcionários na taxa de inscrição dos Exames de Certificação CFP®;
- Inclusão de eventos relacionados na agenda da Planejar;
- Uso do selo CFP® em todas as suas comunicações oficiais.
Para saber mais sobre como empresas podem se associar à Planejar, é preciso enviar um e-mail para o endereço: associadospj@planejar.org.br.
Quais são os cursos oferecidos pela Associação Planejar?
Para quem é associado à Planejar CFP®, a instituição oferece uma área de membros com conteúdos exclusivos para que os profissionais possam se manter atualizados sobre as novidades do mercado.
Além disso, a associação também oferece cursos gratuitos abertos a todos os interessados na área — mesmo que não sejam associados à instituição.
Os cursos gratuitos da Planejar são:
- Gestão financeira: análise de gestão financeira e primeiros passos para o planejamento financeiro pessoal;
- Gestão de ativos: estratégias para melhorar o retorno sobre investimentos;
- Planejamento de aposentadoria: como planejar a aposentadoria;
- Planejamento tributário: impacto do Imposto de Renda nos investimentos;
- Planejamento sucessório: impactos e planejamento sobre o patrimônio em caso de falecimento de um membro da família;
- Gestão de riscos: como eliminar ou reduzir os riscos do seu cliente.
Mas, a melhor forma de ter acesso aos conteúdos exclusivos de desenvolvimento profissional da Planejar, é se tornando um profissional CFP®. Então, se você sonha em se tornar um planejador financeiro, clique aqui e confira um guia completo sobre a CFP®.
