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No Módulo 1 do CEA, exploramos 5 aulas abrangentes:

Sistema Financeiro Nacional: Compreenda a estrutura e funcionamento do sistema financeiro, suas instituições e regulamentações.

Lavagem de Dinheiro e Finanças Comportamentais: Descubra como identificar práticas de lavagem de dinheiro e explore aspectos comportamentais que influenciam as decisões financeiras.

Anbima: Conheça mais sobre a Anbima, sua atuação, regulamentações e o papel desempenhado no mercado financeiro. Compreenda os detalhes do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento.

Mudanças ASG: Aprenda sobre um dos temas mais em voga do mercado financeiro – ASG (Ambiental, Social e Governança) e sobre a regulamentação e autorregulação ASG. 

Mudanças Conduta Profissional: Fique por dentro das normas e padrões éticos pertinentes à atividade de especialista de investimentos, englobando crimes e ilícitos contra o mercado de capitais.

No Módulo 2 do CEA, você explorará 3 áreas:

Economia: Saiba mais sobre políticas monetária, fiscal e cambial e conheça os principais indicadores econômicos.

Fundamentos de Finanças: Aprenda sobre cálculos relacionados a investimentos, como Valor Presente, Futuro, Taxa de Desconto e Diagrama de Fluxo de Caixa. Saiba também como funcionam os sistemas de amortização.

Análise de Projetos: Conheça as principais técnicas de análise de investimentos, englobando Payback Simples, Payback Descontado, Valor Presente Líquido e Taxa Interna de Retorno.  

No Módulo 3 do CEA, você saberá mais sobre: 

Renda Fixa: Fique por dentro dos principais títulos de renda fixa, englobando desde caderneta de poupança, passando por títulos públicos e privados.

Renda Variável: Conheça em detalhes o mercado de ações, envolvendo os principais ativos de renda variável, direitos dos acionistas, mercados primário e secundário, IPO (Oferta Pública Inicial) e Governança Corporativa.

Tipos de Riscos: Saiba mais sobre os principais tipos de riscos, incluindo de mercado, de liquidez, de crédito, risco país, risco cambial, operacional e de reinvestimento.

Tributação de Produtos: Compreenda os detalhes da tributação incidente sobre operações de renda fixa, renda variável, derivativos, fundos de investimento e também da tributação de rendimentos recebidos no exterior por residentes no Brasil.

Derivativos: Aprenda os quatro principais tipos de derivativos – futuro, termo, swap e opções, incluindo operações que podem ser estruturadas com tais instrumentos financeiros.

Fundos de Investimentos: Aspectos Gerais: Fique por dentro dos aspectos gerais de um fundo de investimento, tais como patrimônio líquido, cota, tipos de fundos (abertos e fechados), taxa de administração, de performance. Também serão abordados direitos e deveres dos cotistas, assim como os principais prestadores de serviços de um fundo. 

Fundos de Investimentos: Classificações: Conheça detalhes das classificações CVM e Anbima. Também serão abordados Clubes de Investimentos e outras modalidades de fundos, como FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios), FII (Fundo de Investimento Imobiliário), FIP (Fundo de Investimento em Participações) e Fundo de Índice.

Previdência I: Na primeira aula de previdência, conheça os princípios de aposentadoria e saiba fazer o cálculo do capital necessário para a aposentadoria. Também serão abordadas as regras da Previdência Social e da Previdência Complementar.

Previdência II: Na segunda aula, entenda os produtos de previdência complementar, com destaque para PGBL e VGBL, assim como a tributação desses planos de previdência privada e os tipos de fundos em que investem os recursos dos participantes.

Estatística: Saiba mais sobre estatística aplicada a investimentos, abordando média, moda, mediana, desvio-padrão, correlação, covariância e intervalo de confiança.

Gestão de Carteiras I: Compreenda os detalhes da Teoria Moderna de Carteiras, passando pela Fronteira Eficiente, Capital Market Line e Security Market Line até os modelos CAPM e APT de precificação de ativos.

Gestão de Carteiras II: A segunda aula será dedicada para gestão e mensuração de riscos de carteiras e para alocação de ativos e rebalanceamento de carteiras.

Planejamento Financeiro & Gestão Financeira: Conheça as 6 etapas do processo de planejamento financeiro e saiba analisar a gestão financeira de pessoa física.

A Resolução 175, publicada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) em 23 de dezembro de 2022, representa uma transformação significativa no setor de fundos de investimento. Esta norma consolida e simplifica o arcabouço regulatório ao substituir a Instrução CVM 555 e outras 38 normas, reduzindo a margem para divergências de interpretação e aumentando a segurança jurídica. Com estas mudanças, a Resolução 175 remove obstáculos que antes limitavam o avanço da indústria de fundos, alinhando o Brasil com os mercados internacionais mais maduros.