A sigla CFP® significa Certified Financial Planner (Certificado de Planejador Financeiro). A certificação CFP®, então, é uma certificação internacional que qualifica o profissional para atuar como planejador financeiro.

No Brasil, a certificação só pode ser emitida pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar), afiliada oficial da Financial Planning Standards Board (FPSB), que é a responsável pela promoção da marca CFP® em todo o mundo.

A CFP® é uma das certificações mais desejadas e respeitadas no mercado financeiro. Não à toa, apenas 7.9 mil profissionais têm a credencial ativa no Brasil. E eles estão dominando o mercado de trabalho!

Você está pronto para ser o próximo? Então, continue a leitura e confira tudo o que você precisa saber sobre a certificação CFP®.

Para que serve a certificação CFP®?

A certificação CFP® prepara qualquer profissional para se tornar um planejador financeiro especializado em controle financeiro, controle de investimentos e gestão patrimonial de pessoas físicas ou jurídicas.

Apesar de não ser obrigatória, a certificação valida a competência do profissional. Por isso, é um requisito exigido pela maioria das grandes empresas do mercado, principalmente no setor de private banking — serviço que grandes bancos oferecem para os clientes de maior patrimônio.

Profissionais com a certificação CFP® também ganham destaque no site da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (Planejar), que facilita a conexão entre possíveis clientes e planejadores certificados.

Além disso, possuir a credencial pode garantir oportunidades exclusivas para participar de eventos e cursos para profissionais certificados do mundo inteiro, trocar experiências e criar networking com pessoas importantes do mercado financeiro.

Como é a prova da certificação CFP®?

O exame da certificação CFP® contém 140 questões divididas em seis módulos:

MódulosTemaQuantidade de questões
lPlanejamento financeiro e éticaEntre 53 e 64
llGestão de ativos e investimentosEntre 21 e 27
lllPlanejamento de aposentadoriaEntre 13 e 18
lVGestão de riscos e segurosEntre 13 e 18
VPlanejamento fiscalEntre 11 e 17
VIPlanejamento sucessórioEntre 10 e 15

O candidato pode optar por fazer a prova completa em um único dia ou fazer a prova de cada módulo separada. Nesse caso, é preciso ser aprovado em todos os módulos em até 2 anos contados a partir da primeira aprovação.

Se optar por fazer o exame CFP® completo, o candidato precisa acertar pelo menos 70% (98 questões) da prova com o mínimo de 50% de aproveitamento em cada módulo. Para a prova modular da certificação CFP®, é preciso acertar 70% em todos os exames.

A prova CFP® acontece três vezes por ano. Em 2022, as datas oficiais divulgadas pela Planejar são:

  • 1ª aplicação: 01 de maio de 2022;
  • 2ª aplicação: 21 de agosto de 2022;
  • 3ª aplicação: 06 de novembro de 2022.

Quanto ganha um profissional com certificação CFP®?

O salário de um planejador financeiro no Brasil gira em torno gira em torno de R$6.500,00. Mas as estimativas indicam que um profissional com certificação CFP® pode chegar a ganhar até R$400.00,00 por ano.

Isso porque além desse ser um mercado aquecido, com remunerações altas e diversos benefícios, o planejador financeiro também pode trabalhar de forma autônoma para outros clientes, aumentando ainda mais sua renda.

Como tirar a certificação CFP®?

Para tirar a certificação CFP®, o candidato precisa fazer um cadastro no site da Planejar e pagar a taxa de inscrição para o exame. Os valores atualizados para a prova da CFP® são:

  • R$1.430,00 para o exame completo;
  • R$550,00 para módulos individuais;
  • R$385,00 por módulo para dois módulos ou mais.

Depois de aprovado no exame, o candidato ainda precisa preencher alguns pré-requisitos para receber a certificação:

  1. Comprovar a experiência profissional no atendimento direto com cliente pessoa física por 05 anos;
  2. Aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Candidato;
  3. Comprovar curso de nível superior completo e reconhecido pelo MEC;
  4. Entregar o Plano Financeiro Integrado com aprovação no Curso “Como desenvolver um Plano Financeiro”. (A partir do exame 42 será obrigatório)

Depois de cumprir todos os requisitos para obter a certificação CFP®, o planejador financeiro deve pagar a anuidade para receber a certificação e o direito de uso da marca CFP® como registro da sua qualificação profissional.

Existe curso preparatório para certificação CFP®?

Uma das etapas mais importantes para tirar a certificação CFP® é a preparação para o exame com materiais específicos, aulas dedicadas e muitos exercícios de treino. Por isso, escolher um bom curso preparatório é o primeiro para ser aprovado de primeira.

Saiba mais: Por que a metodologia de estudo faz diferença para a aprovação?

Mas não basta qualquer curso, é preciso contar com quem é referência no assunto! Rafael Toro é professor há mais de quinze anos, profissional CFP® certificado e criador da metodologia que já preparou mais de 8 mil alunos para exames de certificações financeiras.

Uma metodologia própria de ensino, material revisado e atualizado periodicamente, vídeo aulas e provas comentadas. Tudo direito ao ponto e com um foco: a sua aprovação!

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