A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma chancela internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal.
O candidato deve obter índice de acerto de 70% ou superior em cada módulo. A aprovação nos 6 módulos deverá ser obtida em um intervalo de tempo de 24 meses. A validade da aprovação em cada módulo é de 24 meses.
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No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
Os planejadores financeiros no Brasil oferecem uma ampla gama de serviços, incluindo análise de orçamento, planejamento de aposentadoria, gestão de investimentos, planejamento tributário, gestão de dívidas, seguros e proteção financeira, entre outros. Eles adaptam seus serviços às necessidades específicas de cada cliente.
Assista a aula do Professor Rafael Toro sobre Previdência
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O Processo de Planejamento Financeiro do Profissional CFP®
– Propósito, benefícios e componentes
– Etapas do processo de planejamento financeiro
Responsabilidade Fiduciária e Conduta Profissional
– Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar
– Aplicabilidade, termos, princípios, regras, procedimentos disciplinares, etc.
Perfil de Competência do Planejador Financeiro
– Matriz de Capacidades do Planejador Financeiro
– Habilidades profissionais do planejador financeiro
Ambiente Macroeconômico, Regulatório e Fundamentos de Economia e Finanças
– Fundamentos de Economia
– Sistema Financeiro Nacional
– Normas e Regulação
– Fundamentos de Finanças e Análise de Investimento
Gestão Financeira
– Orçamento e fluxo de caixa
– As Contas do Balanço Patrimonial Pessoal
– Crédito e Gestão de Dívidas
Princípios de Investimento
Finanças Comportamentais
Instrumentos de Investimentos
Teoria de Carteiras
Seleção e Alocação de Ativos
Princípios da Aposentadoria
Objetivos da aposentadoria
Projeções e Estratégias de Renda na Aposentadoria
Produtos de Previdência Complementar
Princípios de Gestão de Risco (exceto os de investimentos)
Princípios de Seguros
Objetivos do Planejamento de Seguros
Fundamentos Básicos de Risco e Seguros
Aspectos Legais do Seguro
Características dos Principais Seguros
Normas Tributárias Básicas
Espécies de tributos
Tributos relevantes para o planejamento fiscal
Imposto de Renda da Pessoa Física
Tributação de Aplicações Financeiras
Tributação de investimentos em imóveis
Conceitos básicos da tributação da Pessoa Jurídica (Holding Imobiliária e PJ prestador de serviços)
Tributação de rendimentos recebidos no exterior por residentes no Brasil
Penalidades pelo descumprimento de obrigações
Planejamento Tributário
Princípios do Planejamento Sucessório
Requisitos Legais
Aspectos legais da sucessão
Instrumentos de Planejamento Sucessório
Estruturas de Planejamento Sucessório
Aspectos Tributários
Também conhecida como ART, a Academia Rafael Toro foi fundada em 2017, tendo o professor Rafael Toro como idealizador e fundador. Movido pela vontade de transformar a maneira com que as pessoas aprendiam, o Toro, como é chamado pelos alunos, queria oferecer algo diferente e desenvolveu uma metodologia de aprendizado que revolucionou o mercado de Certificações Financeiras no Brasil.
A certificação CFP® é uma trilha de aprendizado essencial para profissionais que buscam a excelência na carreira como Planejadores Financeiros. Esses especialistas têm a capacidade de abordar temas complexos como controle financeiro, investimentos e gestão patrimonial para indivíduos e empresas.
A obtenção da certificação não é compulsória, mas destaca a competência do profissional, sendo frequentemente requerida pelas principais empresas do mercado, especialmente no setor de Private Banking, onde as instituições financeiras oferecem serviços premium a clientes com elevado patrimônio.
Ao tornar-se um CFP®, você estará demonstrando um nível de habilidade e conhecimento reconhecido tanto nacional quanto internacionalmente, solidificando seu lugar como um especialista confiável e qualificado na área de planejamento financeiro.
Para obtenção da Certificação CFP® o profissional:
Se você está considerando uma carreira no planejamento financeiro, obter a certificação Certified Financial Planner™ (CFP®) é um passo vital para ingressar em um campo em crescimento acelerado. A marca CFP® ao lado do seu nome indica aos clientes e empregadores que você é um profissional experiente e comprometido com o interesse dos seus clientes.
No Brasil, um planejador financeiro em instituições bancárias pode receber cerca de R$6.500,00 por mês, mas aqueles com certificação CFP® e mais experiência podem alcançar mais de R$ 20.000,00 mensais.
Além de ser um setor com amplas oportunidades, salários atraentes e vantagens diversas, um planejador financeiro também pode aumentar sua renda ao trabalhar de maneira independente para diversos clientes.
Nesse cenário, a remuneração de um planejador financeiro CFP® autônomo varia conforme o escopo do trabalho e o acordo com o cliente. Formas comuns de remuneração para profissionais autônomos CFP® incluem:
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