O Brasil está entre os países com maior crescimento de profissionais habilitados para se tornarem planejadores financeiros no mundo. Com isso, o mercado de trabalho está aquecido e a busca por profissionais qualificados está alta como nunca antes.

A profissão não exige licença profissional, mas é preciso estar preparado e certificado para se destacar entre a concorrência e conquistar um lugar no mercado financeiro. Você está preparado? 

Continue a leitura e descubra o segredo para se tornar um planejador financeiro em até 30 dias e ter expectativa anual de ganhos de até R$400.000,00!

Mas o que é um planejador financeiro?

O planejador financeiro é o profissional especialista em finanças e qualificado para auxiliar pessoas físicas e jurídicas no controle financeiro, controle de investimentos e gestão patrimonial.

De acordo com a Associação Brasileira de Planejamento Financeiros (Planejar), a função desse profissional é analisar e interpretar os recursos financeiros de cada cliente e traçar estratégias de curto, médio e longo prazo para aumentar seus lucros e reduzir seus gastos.

Para isso, o planejador financeiro pode atuar com serviços como:

  • Planejamento financeiro e fiscal;
  • Gestão de investimentos;
  • Previdência complementar;
  • Gerenciamento de riscos;
  • Gestão de patrimônios;
  • Planejamento de sucessão.

Qual o salário de um planejador financeiro?

O salário médio de um planejador financeiro no Brasil gira em torno de R$6.500,00. De acordo com a área de atuação e a qualificação, esse profissional pode chegar a ter um ganho anual de até R$400.000,00.

Essa é uma profissão recente, por isso, é um mercado aquecido e com alta demanda de profissionais qualificados. No Brasil, por exemplo, existem apenas 7.9 mil profissionais certificados para atuar na área.

Além disso, esse profissional pode atuar dentro de empresas ou de forma autônoma, o que contribui para aumentar ainda mais o salário médio de um planejador financeiro.

Saiba mais: Quais são os tipos de remuneração de um planejador financeiro?

Como se tornar um planejador financeiro?

Para se tornar um planejador financeiro é preciso ter alto conhecimento sobre impostos, gestão financeira, de ativos e patrimonial, gestão de riscos, aposentadoria e planejamento sucessório.

Para atuar com planejamento financeiro, também é importante ter a certificação CFP® (Certified Financial Planner), uma certificação reconhecida mundialmente para profissionais do mercado financeiro.

Na prática, a credencial CFP® não é obrigatória para atuação profissional, mas isso não faz dela dispensável. Isso porque, além de ser um importante diferencial competitivo, essa é uma garantia de que o profissional possui as competências necessárias para ser um planejador de finanças.

O que é a certificação CFP®? 

A certificação CFP® é uma certificação internacional não obrigatória para exercício da profissão de planejador financeiro. A credencial é emitida pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiros (Planejar).

A Planejar é a única entidade que pode emitir a certificação no Brasil. O exame acontece anualmente e tem o valor total de R$1.430,00 para que o aluno possa concluir todos os módulos e receber o certificado. 

Durante o curso, o aluno vai se especializar nas seguintes áreas:

  • Módulo 1: Planejamento financeiro e ética;
  • Módulo 2: Gestão de ativos e investimentos;
  • Módulo 3: Planejamento de aposentadoria;
  • Módulo 4: Gestão de riscos e seguros;
  • Módulo 5: Planejamento fiscal;
  • Módulo 6: Planejamento sucessório.

Para ser aprovado e receber a certificação CFP®, o aluno precisa acertar 70% do exame de 140 questões de múltipla escolha, além do aproveitamento mínimo de 50% em cada módulo.

Quem pode ser um planejador financeiro?

Qualquer pessoa pode prestar o exame da certificação CFP®. Mas, de acordo com o Manual da Certificação CFP®, para receber a credencial de planejador financeiro, é preciso 

  • Ser aprovado no exame com aproveitamento mínimo de 70%;
  • Comprovar a experiência profissional mínima de 5 anos no atendimento direto a cliente pessoa física;
  • Comprovar curso superior completo reconhecido pelo MEC;
  • Aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Candidato e Melhores Práticas.

Com esses requisitos, podem se tornar planejadores financeiros profissionais que já atuam no mercado financeiro, pessoas em transição de carreira ou mesmo estudantes que já estejam no final da graduação.

Saiba mais: Conheça as novas regras da certificação CFP®

Como se tornar um planejador financeiro de sucesso?

O mercado financeiro está aquecido e em busca de planejadores financeiros qualificados. Por isso, não existe tempo a perder. Na academia de finanças Rafael Toro, você pode ir direto à aprovação na certificação CFP® em apenas 30 dias!

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