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18 questões
Neste módulo, o candidato é avaliado sobre os fundamentos do planejamento financeiro pessoal, incluindo o processo de relacionamento com o cliente, levantamento de informações, definição de objetivos, análise da situação financeira e apresentação de recomendações. Também são cobradas habilidades profissionais, postura ética e capacidade de comunicação no exercício da atividade de planejador financeiro.
20 questões
Este módulo aborda a organização da vida financeira do cliente, com foco em orçamento, fluxo de caixa, consumo, endividamento, crédito e planejamento financeiro pessoal no curto e médio prazo. É um dos módulos mais práticos do exame e avalia a capacidade do candidato de estruturar decisões financeiras eficientes no dia a dia do cliente.
24 questões
Avalia o conhecimento do candidato sobre produtos de investimento, alocação de ativos, risco e retorno, diversificação, perfil do investidor e estratégias de construção de portfólio. O módulo exige capacidade analítica para recomendar investimentos alinhados aos objetivos, horizonte de tempo e tolerância ao risco do cliente.
17 questões
Neste módulo, são cobrados temas relacionados ao planejamento previdenciário, incluindo regimes públicos e privados de previdência, acumulação de recursos, projeções de renda futura e estratégias para garantir a sustentabilidade financeira na aposentadoria.
17 questões
O foco está na identificação, análise e mitigação de riscos pessoais e patrimoniais. O candidato deve demonstrar conhecimento sobre seguros, coberturas, franquias, análise de riscos e estratégias para proteção financeira do cliente diante de eventos inesperados.
17 questões
Este módulo avalia a compreensão do sistema tributário brasileiro aplicado ao planejamento financeiro, incluindo tributação de investimentos, renda, patrimônio e sucessão. O objetivo é verificar a capacidade do candidato de estruturar decisões financeiras de forma eficiente do ponto de vista fiscal, sempre dentro da legalidade.
17 questões
Abrange temas relacionados à organização e proteção do patrimônio, sucessão familiar, herança, doações, testamentos e estruturas jurídicas utilizadas no planejamento sucessório. O candidato deve demonstrar visão estratégica para preservação e transferência de patrimônio ao longo do tempo.
10 questões
Este módulo avalia aspectos comportamentais do planejamento financeiro, como vieses cognitivos, comportamento do investidor, tomada de decisão, emoções e relacionamento com o dinheiro. O foco está na compreensão do comportamento humano e na forma como ele impacta decisões financeiras.
Também conhecida como ART, a Academia Rafael Toro foi fundada em 2017, tendo o professor Rafael Toro como idealizador e fundador. Movido pela vontade de transformar a maneira com que as pessoas aprendiam, o Toro, como é chamado pelos alunos, queria oferecer algo diferente e desenvolveu uma metodologia de aprendizado que revolucionou o mercado de Certificações Financeiras no Brasil.
Também conhecida como ART, a Academia Rafael Toro foi fundada em 2017, tendo o professor Rafael Toro como idealizador e fundador. Movido pela vontade de transformar a maneira com que as pessoas aprendiam, o Toro, como é chamado pelos alunos, queria oferecer algo diferente e desenvolveu uma metodologia de aprendizado que revolucionou o mercado de Certificações Financeiras no Brasil.
Confira o que dizem nossos alunos aprovados nas principais Certificações Financeiras do Mercado têm a dizer sobre nossa metodologia, conteúdo e suporte, durante sua rotina até a aprovação.
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A CEA (Certificação Anbima de Especialistas em Investimento) é uma certificação que habilita profissionais do mercado financeiro a atuarem como especialistas em investimentos. Eles podem recomendar produtos de investimentos para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas.
A certificação é feita sob medida para quem busca diferenciação profissional e é obrigatória para realizar algumas funções do mercado financeiro na área de investimentos.
Com a Certificação CEA, você estará apto a atuar em diversas funções e cargos no mercado financeiro, tais como:
Consultor de Investimentos: Oferecer orientação personalizada aos clientes, auxiliando-os na escolha de investimentos alinhados aos seus objetivos.
Especialista em Fundos de Investimento: Gerir carteiras de fundos de investimento, selecionando os melhores produtos conforme as necessidades dos clientes.
Analista Financeiro: Realizar análises de mercado, avaliar riscos e oportunidades, e elaborar estratégias de investimento.
Gerente de Relacionamento: Assessorar clientes em suas decisões financeiras, proporcionando soluções de investimento adequadas.
A Certificação CEA confere a você a expertise necessária para desempenhar um papel fundamental no mercado financeiro, fornecendo informações valiosas aos investidores e contribuindo para o sucesso financeiro de seus clientes.
Levamos a segurança dos seus dados muito a sério. Por isso, utilizamos a operadora Getnet, que atua há anos no mercado e é líder no segmento.
Com nosso sistema de criptografia, suas informações não ficam armazenadas e são utilizadas apenas no momento da compra.
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Como dito anteriormente, valorizamos muito a segurança dos seus dados e seu desempenho dentro do curso. Por isso, é vedado que você compartilhe seu acesso. Além disso, sua evolução pode ser prejudicada, uma vez que duas pessoas estarão acompanhando o mesmo conteúdo, pelo mesmo perfil.
Estamos disponíveis para conversar com você por e-mail e WhatsApp. Tire todas as suas dúvidas com nosso time de especialistas.
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