Aborda os fundamentos do planejamento financeiro pessoal e o processo estruturado de atendimento ao cliente, incluindo levantamento de informações, definição de objetivos, diagnóstico da situação financeira e apresentação de recomendações. Também envolve postura ética, habilidades de comunicação e competências profissionais exigidas do planejador financeiro.

Aborda a organização da vida financeira do cliente, incluindo orçamento, fluxo de caixa, consumo, crédito, endividamento e planejamento de curto e médio prazo. Envolve análise da capacidade de poupança, controle financeiro e tomada de decisões para garantir equilíbrio e sustentabilidade financeira.

Aborda conceitos e técnicas relacionados à construção e gestão de portfólios de investimento, incluindo análise de risco e retorno, diversificação, perfil do investidor, alocação de ativos e seleção de produtos financeiros. Envolve a formulação de estratégias alinhadas aos objetivos e horizonte de tempo do cliente.

Aborda estratégias para acumulação e geração de renda futura, considerando regimes públicos e privados de previdência, projeções financeiras e sustentabilidade patrimonial no longo prazo. Envolve cálculo de necessidades futuras e definição de planos para manutenção do padrão de vida na aposentadoria.

Aborda a identificação, análise e mitigação de riscos pessoais e patrimoniais, incluindo seguros de vida, saúde, invalidez e patrimoniais. Envolve definição de coberturas adequadas, análise de franquias e estratégias de proteção financeira diante de eventos inesperados.

Aborda o sistema tributário aplicado ao planejamento financeiro, incluindo tributação sobre renda, investimentos, patrimônio e sucessão. Envolve estratégias legais para eficiência fiscal e estruturação de decisões financeiras que minimizem impactos tributários dentro da legislação vigente.

Aborda a organização, proteção e transferência de patrimônio, incluindo herança, doações, testamentos e estruturas jurídicas utilizadas no planejamento sucessório. Envolve estratégias para preservação patrimonial e sucessão eficiente ao longo das gerações.

Aborda aspectos comportamentais que influenciam decisões financeiras, incluindo vieses cognitivos, emoções, perfil comportamental do investidor e relacionamento com o dinheiro. Envolve a compreensão do comportamento humano para melhorar a qualidade das decisões financeiras e o aconselhamento ao cliente.