Você já ouviu falar em AI? A sigla para Assessor de Investimentos é utilizada para definir uma das certificações disponíveis mais cobiçadas no Mercado Financeiro. Emitida pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
O certificado permite que o profissional atue com a distribuição e operações de compra e venda de títulos financeiros, como ações, títulos públicos, fundos de investimento e realizando a intermediação entre os emissores, empresas e os clientes investidores.
O que faz um Assessor de Investimentos?
Um AI tem como função principal assessorar seus clientes, prestando informações sobre oportunidades de investimentos, bem como realizar execução de operações de compra e venda de títulos financeiros por ele solicitadas. O AI também é responsável por manter-se atualizado quanto às condições do Mercado Financeiro, a fim de fornecer informações precisas e relevantes aos seus clientes.
O profissional deve cumprir rigorosamente as regulamentações vigentes. Confira os possíveis campos de atuação para um profissional certificado pela Ancord.
- Empresas de Consultoria financeira: Oferece assessoria mediante uma taxa fixa, conhecido como “flat fee”, fazendo com que sua assessoria seja imparcial, considerando inúmeros tipos de produtos de investimento para atender as necessidades e objetivos do cliente.
- Empresas de Educação Financeira: Tem o papel de instruir sobre o planejamento financeiro e sobre as características dos investimentos e seus impactos na vida financeira do cliente. Assim, consegue auxiliar em um planejamento a médio e longo prazo de forma assertiva.
- Planejamento de aposentadoria: Desenvolve, junto ao cliente, um plano de poupança a longo prazo, com ativos de liquidez e risco conforme o objetivo em questão – visando sua aposentadoria – elaborado para as necessidades específicas e analisando as características de cada investimento.
- Recebimento e execução de ordens: Recebe e executa ordens para transmissão aos sistemas de negociação.
- Resolução de dúvidas operacionais: Esclarece dúvidas do cliente sobre aspectos operacionais.
Qual o salário de um Assessor de Investimentos?
O salário de um Assessor de Investimentos pode variar bastante, e costuma ser crescente a longo do tempo. Basicamente, depende além da experiência, cidade, e outros fatores, do tamanho e atividade da sua carteira de clientes. Em geral, o rendimento do assessor depende do volume de negociações realizadas, que naturalmente tende a ser maior quando sua carteira de clientes é maior.
O valor mensal é composto por comissões sobre as operações de compra e venda de títulos financeiros, em resumo:
- Renda fixa: toda vez que o cliente fizer uma aplicação, gera uma receita e uma parte dessa receita fica para o assessor de investimentos.
- Renda variável: a remuneração acontece quando há entrada do cliente em alguma operação na Bolsa de Valores;
- Fundos de Investimento: o assessor tem um percentual da receita gerada, que é normalmente composta pela taxa de administração do fundo e taxa de performance quando houver;
- Seguros: podem oferecer receita mensal ou anual. Neste caso, o assessor também fica com uma parte do valor.
Como se tornar um AI?
- É necessário ter Ensino Médio completo
- Conquistar a aprovação nos exames de qualificação técnica e ética, definidos pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é a prova da Ancord AI
- Não ter impeditivos para atuar em instituições financeiras
Em resumo, não é necessário ter conhecimento e formação na área financeira, apenas cumprir as regulamentações estabelecidas pela CVM para atuar como AI.
Como realizar a prova para ser um AI?
a) “Exame de Certificação de AI – Modalidade Remota”
Para se inscrever e realizar o exame de certificação de AI na modalidade remota, o candidato precisa atender a requisitos específicos. É necessário ter um notebook com acesso à internet, sistema operacional Windows 10, processador Intel Core i3 2.0GHz, 4GB de memória RAM, 40GB de espaço livre em disco rígido ou superior, microfone, som habilitado, webcam embutida, além de um ambiente exclusivo, bem iluminado e sem a presença de terceiros.
Ao se inscrever, o candidato receberá um e-mail com o link para download da plataforma para realização da prova, que deve ser instalada com pelo menos dois dias úteis de antecedência. O candidato deverá acessar a plataforma 30 minutos antes da prova e todos os requisitos devem estar funcionando corretamente.
Todas as regras e requisitos são detalhadas no regulamento do exame, que será disponibilizado na hora da inscrição, e o candidato precisa estar ciente e de acordo com eles antes de começar a realização da prova.
b) “Exame de Certificação de AI – Modalidade Presencial”
Os exames presenciais de certificação de AI foram retomados em 18 de maio de 2020, observando as recomendações de saúde e as decisões oficiais de cada Estado e/ou Município. Qualquer imprevisto relacionado às medidas de isolamento social pode resultar no cancelamento de provas previamente agendadas, que serão remarcadas sem custos para o candidato.
